21 февраля 2024 года главный регулятор финансовой структуры России Центральный Банк отозвал лицензию на совершение банковской деятельности у АО Киви Банк. Основной причиной отзыва лицензии, как заявил ЦБ, является нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Киви банк прославился в последние годы тем, что являлся одним из немногих банков, через счета которых можно было переводить средства на криптокошельки, производить ввод и вывод средств на различные сервисы онлайн казино, букмекерских контор и других сомнительных сервисов. Также с помощью QIWI кошелька можно было совершать операции по пополнению счетов за границей, где произвести перевод уже было невозможно в связи с наложенными санкциями.

С самого начала 2024 года осуществление финансовых операций через карты АО Киви банка, через QIWI кошелек было ограничено. Банк заверял своих пользователей, что это временная ситуация и ведутся переговоры по решению проблемы. Но 21 февраля 2024 года вся банковская деятельность АО Киви банк была приостановлена. Практически сразу счета и QIWI кошельки пользователей и клиентов банка оказались заблокированы. Произвести пополнение счетов, вывод средств или перевод денег со счетов и кошельков Киви стало сразу невозможно. На данный момент остались несколько активных лазеек, которые еще позволят вывести деньги с QIWI кошелька после отзыва лицензии. В основном это пополнение номеров мобильных операторов связи и операторов интернета. Можно попробовать перевести деньги с комиссией на счет оператора, а затем по заявлению вывести деньги со счета оператора на свой банковский счет.

К сожалению, и данная возможность может быть скоро заблокирована. А что делать тем клиентам Киви банка, у которых лежат крупные суммы на счетах и кто хочет получить деньги без комиссий? Так как АО Киви банк осуществлял свою деятельность в полном соответствии с законами Российской Федерации, то все счета в банке были застрахованы на сумму до 1,4 миллиона рублей. С начала марта 2024 года решением ЦБ будет назначен исполняющий банк, который начнет процедуру возврата и оформления всех зависших счетов АО Киви банк. Все клиенты могут рассчитывать на возврат денег не выше 1,4 миллионов рублей со своих счетов.

Отзыв лицензии у АО Киви банк стал первым отзывом у банков РФ за последние 2 года, начиная с 2022 года. Банк Киви давал возможность клиентам из России делать переводы на анонимные кошельки, совершать обмены в криптовалюте, пользоваться услугами игорных заведений даже без наличия лицензий у последних. Подобная деятельность привела к тому, что регулировать финансовые потоки регулятором стало затруднительно. Подобная деятельность банков приводит не только к нарушениям в области финансового законодательства, но и может служить причиной в обвинении по статье финансирование терроризма и ведение преступной деятельности. Вопрос с отзывом лицензии был только делом времени. После отзыва лицензии АО Киви банк, возможно, останется на рынке финансовых услуг, но уже не сможет оказывать весь спектр банковских услуг на территории России.